菲律宾第三方支付：加强监管防范诈骗与洗钱

为应对第三方支付可能被利用进行诈骗的风险，菲律宾数字发展部宣布了针对第三方支付服务业的三大管理措施，旨在确保支付的安全性与合规性。以下是详细介绍：

一、业务管理：加强审查，防止被用于诈骗

菲律宾数字发展部通过以下措施加强对第三方支付服务业的管理：

• 能量登记制度：自2023年起，所有第三方支付服务提供商必须进行能量登记并通过审查。未通过登记的服务商将无法开设银行账户或提供虚拟账户服务。

• 洗钱防制规定：修订的反洗钱法规要求，所有未完成洗钱防制注册的第三方支付提供商将无法运营。未遵守规定的服务商可能面临最高两年监禁及高额罚款。

二、合规措施：打击洗钱和非法活动

为了有效打击洗钱及其他非法活动，菲律宾数字发展部发布了《第三方支付防制洗钱指引手册》，并要求第三方支付服务商遵守以下合规措施：

• 客户身份核查（KYC）：要求支付服务商对客户进行严格的身份验证，防止虚拟账户被用于非法活动。

• 网页监测工具：为了帮助服务商定期监测客户网页，确保其未转型为非法用途，菲律宾数字发展部计划开发网页监测工具。

三、行政协助：建立虚拟账户查询平台

为提高诈骗资金追查效率，数字发展部建立了 “第三方支付虚拟账户查询平台”，帮助执法机构快速定位虚拟账户的所属支付服务商，缩短资金追查时间，有效防范诈骗资金的转移和提取。

结语

菲律宾数字发展部将继续审视和改进相关政策法规，与第三方支付行业紧密合作，共同打击诈骗行为，促进产业的健康发展，确保第三方支付服务生态系统的安全与可信赖。

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